Een casino wilt weten waar mijn geld vandaan komt
Stel je eens voor. Je bent lekker aan het spelen bij een online casino en je hebt het goed naar je zin. De ene keer win je, de andere keer verlies je, niks aan de hand. Geen vuiltje aan de lucht, zou je denken. Maar dan vragen ze opeens waar je geld vandaan komt. Wat krijgen we nou?
Als je op het internet gaat gokken dan zou je denken dat dat anoniem gedaan kan worden. Want het internet is natuurlijk een geweldige plek om je identiteit af te schermen. Het punt is alleen dat er sprake is van een constante geldstroom wanneer je het hebt over online gokken. Dat betekent dat het een plek is waar je crimineel geld zou kunnen witwassen of andere frauduleuze activiteiten zou kunnen bezigen. Dat weet de overheid ook. En daardoor zijn er dus een heleboel verschillende regels gemaakt die ervoor moeten zorgen dat er geen duistere praktijken plaatsvinden bij online casino’s.
Eerst moet je je account verifiëren
De eerste regels waar ze mee kwamen had betrekking op de verificatie van je account. Het idee daarbij is dat je als speler zijnde bent wie je zegt dat je bent. Hiervoor moet je dus een kopie van een identiteitsbewijs opsturen, plus een bewijs van adres. En alsof dat nog niet genoeg is moet je ook nog bewijzen dat de betalingsmethoden die je hebt gebruikt in jouw bezit waren. Bijvoorbeeld als je me iDeal hebt gestort dan moet je een foto van je bankpas opsturen, of een kopie van een recent bankafschrift. En als je met een creditcard stort dan moet je een kopie opsturen van je Visa of Mastercard, met een afbeelding van beide kanten van de kaart.
Als je bij een online casino speelt met een MGA-vergunning dan worden deze documenten opgevraagd wanneer je in totaal 2000 euro aan uitbetalingen hebt staan. Dat is namelijk een van de criteria voor de zogenaamde KYC-procedure. Dat is een afkorting voor ‘know your customer’ en wanneer je eenmaal aan de eisen hebt voldaan dan kan je rustig verder spelen. Tenminste, tot je bijvoorbeeld gebruik maakt van een nieuwe stortingsmethode. In dat geval zal je namelijk ook moeten bewijzen dat die nieuwe stortingsmethode op jouw naam staat. Daarmee moet je opnieuw foto’s maken van je bankpas of creditcard, of een nieuwe screenshot van je e-wallet account opsturen.
Maar nu willen ze nog meer weten!
Het opsturen van je documenten naar een online casino is in principe niets nieuws. Dat doen ze al jaren en de ervaren gokkers onder ons hebben dat ongetwijfeld al een paar keer moeten doen. Maar er zijn tegenwoordig nog meer dingen die ze van je kunnen vragen. Het kan namelijk gebeuren dat ze op een gegeven moment gaan vragen waar je centen vandaan komen. En dat klinkt misschien een beetje als een schending van je privacy. Maar als je er even over nadenkt dan besef je waarschijnlijk wel dat het niet onlogisch is dat ze dit vragen.
Met het bewijzen van je identiteit ben je er namelijk nog lang niet. Daarmee bevestig je alleen maar wie je bent en dat je bankrekening inderdaad op jouw naam staat. Maar tegelijkertijd kan het geld dat op jouw bankrekening staat natuurlijk wel uit criminele activiteiten afkomstig zijn! Dus, wat ze nu doen is de spelers vragen waar het geld dat ze gebruiken om te gokken vandaan komt. Op die manier kan je duidelijk maken dat je geen crimineel bent, maar dat is niet het enige.
Daarnaast is het namelijk ook een goede methode om te kijken of de speler niet meer inzet dan goed voor hem is. Bijvoorbeeld als je in de bijstand zit en iedere maand vijfhonderd euro aan stortingen doet bij een online casino dan klopt dat natuurlijk niet helemaal. In dat geval kan de speler dus gepast advies krijgen om hulp te zoeken.
Source of Wealth en Source of Income
Wanneer ze vragen waar je geld vandaan komt dan moet je natuurlijk met bewijzen komen. Maar wat je precies moet opsturen is afhankelijk van wat ze precies vragen. Het kan namelijk een verzoek zijn voor een ‘source of wealth’ of een verzoek voor een ‘source of income’. Dus, wat is het verschil? De eerste is een verklaring van waar je geld vandaan komt en de tweede is een verklaring waar je inkomen vandaan komt. Nee, dat is niet hetzelfde. Het is bijvoorbeeld mogelijk dat je een behoorlijke erfenis hebt gehad. In dat geval heb je geen periodieke inkomsten, maar wel een vermogen. En wanneer je dat moet bewijzen dan is dat natuurlijk anders dan het opsturen van een salarisstrook.